AMLA und AMLR 2027 verändern die Anforderungen an Governance, KYC, Screening, Monitoring und Reporting. Für Banken, Vermögensverwalter und Treuhänder in Liechtenstein und der Schweiz heisst das: Handlungsfelder jetzt identifizieren, bevor der Zeitdruck steigt.
Mit der Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) und der neuen EU-Behörde AMLA wird die europäische Geldwäschebekämpfung grundlegend neu aufgestellt. Anders als bei bisherigen Richtlinien handelt es sich bei der AMLR um eine direkt anwendbare Verordnung. Für Liechtenstein bedeutet das: Die Anforderungen werden über den EWR-Acquis verbindlich, ohne nationalen Umsetzungsspielraum.
Was dabei oft unterschätzt wird: Die Auswirkungen sind nicht rein juristisch. Sie betreffen operative Bereiche wie KYC-Prozesse, Review-Zyklen, Beneficial-Ownership-Prüfungen, Screening-Abdeckung, Transaction Monitoring und die interne Governance. Viele dieser Themen lassen sich nicht kurzfristig lösen, sondern brauchen Vorlauf in Planung, Budgetierung und Ressourcenaufbau.
Das gilt für Banken ebenso wie für Vermögensverwalter, Treuhänder und andere Finanzintermediäre. Die Frage ist nicht, ob Anpassungen nötig werden, sondern welche Bereiche bei Ihnen am dringendsten betroffen sind.
Die regulatorischen Änderungen treffen verschiedene Bereiche gleichzeitig. Hier eine Auswahl der typischen Handlungsfelder, die wir in der Praxis sehen.
Die AMLR fordert klare Zuständigkeiten für AML-Compliance auf Leitungsebene. Verantwortlichkeiten, Berichtslinien und Eskalationswege müssen dokumentiert und belastbar sein.
Verbindliche Fristen für periodische Reviews, einheitliche Mindest-Datensätze beim Onboarding und strengere Nachweispflichten erfordern eine Bestandsaufnahme bestehender KYC-Dossiers.
Wirtschaftliche Berechtigung muss lückenlos und aktuell dokumentiert sein. Bei Treuhand- und Intermediärstrukturen steigen die Anforderungen an Durchgriffsprüfungen.
Sanctions Screening, PEP-Erkennung und Transaction Monitoring werden stärker formalisiert. Die Abdeckung, Kalibrierung und Dokumentation bestehender Systeme sollte geprüft werden.
Meldepflichten werden vereinheitlicht, die Qualitätsanforderungen an Verdachtsmeldungen steigen. Datenqualität und systemseitige Auswertbarkeit werden zum Prüfungsthema.
AML-Schulungsprogramme, Ressourcenplanung und die organisatorische Verankerung der Compliance-Funktion werden durch die AMLR stärker in den Fokus der Aufsicht gerückt.
Der AMLA Readiness Check ist ein strukturierter Self-Check, mit dem Sie in wenigen Minuten eine erste Standortbestimmung vornehmen. Er ersetzt keine Prüfung, gibt Ihnen aber einen schnellen Überblick über Ihre Ausgangslage.
Sie erhalten eine Einschätzung, wie Ihre Organisation in den wichtigsten AMLA-Dimensionen aufgestellt ist. Nicht als Note, sondern als Orientierung.
Die Auswertung zeigt, wo Sie bereits gut aufgestellt sind und wo typischerweise Handlungsbedarf entsteht. Differenziert nach Themenbereich.
Manche Handlungsfelder betreffen Governance oder Systeme und brauchen Vorlauf. Das Assessment hilft, solche Themen frühzeitig sichtbar zu machen.
Die Ergebnisse eignen sich als Ausgangspunkt für ein Gespräch mit SilverSeed, um Prioritäten abzuleiten und nächste Schritte zu konkretisieren.
Nach dem Assessment oder unabhängig davon: In einem kurzen Gespräch ordnen wir gemeinsam ein, wo bei Ihnen die grössten Hebel liegen. Kein Verkaufsgespräch, sondern fachlicher Austausch auf Augenhöhe.
Oder schreiben Sie uns: info@silverseed.li
Erfahrung aus Projekten in Banken, Treuhändern und Vermögensverwaltungen in Liechtenstein und der Schweiz. Wir kennen die Abläufe, die Aufsichtspraxis und die Engpässe im Alltag.
Unser Fokus liegt auf der Umsetzungsseite: Prozesse, Organisation, Daten, Systeme. Nicht auf Foliensätzen, die in der Schublade landen.
SPG, GwG, TrHG, FINIG, FIDLEG: Wir arbeiten in dem regulatorischen Umfeld, in dem Sie sich bewegen. Einschliesslich der Schnittstellen zu AMLA und AMLR.
Wir kennen die Möglichkeiten und Grenzen aktueller CLM-, Screening- und Monitoring-Systeme. Bei Bedarf helfen wir, Tool-Entscheide fachlich vorzubereiten.
5 Minuten. Keine Registrierung. Die Auswertung zeigt Ihnen, wo Ihre Organisation heute steht und wo typischerweise Handlungsbedarf entsteht.
Oder schreiben Sie uns: info@silverseed.li