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Für Banken in CH, LI, AT und DE

KYC-Backlog, AMLA 2027, CLM-Aufbau: strukturiert lösen.

Wir helfen Banken, ihre Client-Lifecycle-Prozesse von Onboarding bis Exit so aufzustellen, dass sie prüfungssicher, transparent und effizient sind. Mit Erfahrung aus sechs Ländern und fünf Regulatoren.

Der regulatorische Druck steigt. Die Kapazität nicht.

AMLA 2027 bringt ein komplett neues Regelwerk. Gleichzeitig wachsen KYC-Backlogs, die FMA/FINMA verschärft Kontrollen, und die Front erwartet schnellere Onboardings. Das Problem ist meist keine Wissenslücke. Es ist fehlende Struktur.

Wir haben BRM/CLM-Teams in internationalen Banken aufgebaut und wissen, wie man aus einem reaktiven KYC-Betrieb eine gesteuerte, messbare Organisation macht.

Regulatorischer Rahmen

AMLR EU-Geldwäscheverordnung: Direkt anwendbar ab Juli 2027. Neues Single Rulebook ersetzt nationale Regelungen
AMLA EU-Aufsichtsbehörde: Direkte Aufsicht über 40 Hochrisiko-Institute, strengere Standards für alle
GwG Geldwäschereigesetz CH: Revision in Abstimmung mit EU-Standards, verschärfte Sorgfaltspflichten
DORA Digital Operational Resilience: IT-Risikomanagement und Incident Reporting ab Januar 2025
MiCA Krypto-Regulierung: Neue Sorgfaltspflichten für Banken mit Krypto-Dienstleistungen

Typische Herausforderungen in Banken

KYC-Backlog wächst

High-Risk-Reviews sind überfällig, der Backlog wächst schneller als er abgebaut wird. Compliance mahnt, die Front hat keine Zeit, niemand hat den Überblick.

Onboarding dauert zu lange

12 Tage bis zur Kontoeröffnung, Rückläufer von Compliance, keine First-Time-Right-Messung. Kundenberater sind frustriert, Neukunden springen ab.

Keine Management-Transparenz

Der KYC-Status wird per Excel kommuniziert. Es gibt kein Dashboard, keine KPIs, keine Burn-Rate-Extrapolation. Entscheidungen basieren auf Bauchgefühl.

CLM-Organisation fehlt

KYC wird von den Kundenberatern "nebenbei" erledigt. Kein dediziertes CLM-Team, keine klare Aufgabentrennung, keine Stellvertretungen.

Compliance und Front sprechen nicht dieselbe Sprache

Rejects kommen zurück ohne klare Begründung. Prüftiefe variiert je nach Compliance-Mitarbeiter. Gold Plating versus Mindeststandard.

AMLA 2027: wo anfangen?

Gap-Analyse nicht gemacht, Roadmap fehlt, konkretisierende Standards kommen erst im Juli 2027. Die Umsetzungsfrist rückt näher und niemand koordiniert.

Vom Backlog zur gesteuerten CLM-Organisation

Wir haben das in der Praxis gemacht, als Teil des Teams. BRM-Aufbau, KYC-Remediation, Dashboard-Implementierung, Schulung.

01

CLM-Organisation aufbauen

Dediziertes CLM-Team mit klarem Mandat, Aufgabentrennung RM/Assistenz/CLM, Karrierepfade, Eskalationsprozess. Das Fundament für alles Weitere.

«KYC wird nebenbei erledigt? Wir bauen die Struktur, die es braucht.»
02

KYC-Backlog eliminieren

Dreistufiger Approach: Due Current Year (RM), Event-Driven (CLM), Backlog (CLM mit Priorität). Dashboard-gesteuert mit Burn-Rate-Extrapolation.

«20% High-Risk überfällig? Wir zeigen den Weg zum ersten backlogfreien Jahr.»
03

AMLA 2027 Gap-Analyse & Roadmap

Strukturierte Analyse zwischen aktuellem Framework und AMLR-Anforderungen. Priorisierter Massnahmenplan mit Budget, Ressourcen und Meilensteinen.

«Kein 200-Seiten-Bericht, sondern ein Fahrplan der umsetzbar ist.»
04

Onboarding First-Time-Right

Standardisierter End-to-End-Prozess, Qualitätskontrolle, Pre-Check bei Intermediaries. Messung der First-Time-Right-Rate und gezieltes Coaching.

«Onboarding dauert 12 Tage? Wir halbieren die Durchlaufzeit.»
05

Management-Dashboard & KPIs

Echtzeit-Dashboard direkt im bestehenden System. Review-Quote, Backlog, Durchlaufzeiten, Burn-Rate: sichtbar für Front, CLM und Management.

«Excel-Reports am Monatsende? Wir machen Echtzeit-Transparenz.»
06

Schulung & Compliance-Partnerschaft

Rollenbasierte Schulungen für RM, Assistenz und CLM. Aufbau einer echten Compliance-Partnerschaft mit vereinbarten Standards und Durchlaufzeiten.

«Compliance wird als Verhinderer wahrgenommen? Wir bauen die Brücke.»

Was wir für Banken konkret bewirkt haben

Internationale Privatbank · Liechtenstein
CLM-Team von null aufgebaut

10-köpfiges Team in 12 Monaten operativ. Klare Aufgabentrennung RM/CLM, messbarer KYC-Backlog, strukturierte Eskalationswege.

Bankneugründung · Deutschland
AML/KYC-Organisation ab BaFin-Lizenzierung

Risikoklassifizierung, Monitoring und Schulung bei der Lizenzierung, ab Tag 1 produktiv.

Internationale Bankenprojekte · 3 Kontinente
6 Länder, 5 Regulatoren, mehrfach lizenziert

Compliance-Aufbau von der Lizenz bis zum laufenden Betrieb, in Europa, Asien und dem Nahen Osten.

Privatbank · DACH-Region
Onboarding-Durchlaufzeit halbiert

KYC-Transformation mit Fokus auf First-Time-Right. Compliance-Partnerschaft zwischen Front und Risiko aufgebaut.

Reguliertes Finanzinstitut · Liechtenstein
Audit-Findings systematisch behoben

Prüfungssicheres Prozesspaket in unter 6 Wochen. Nächstes Audit ohne Findings bestanden.

Wo stehen Sie? Finden Sie es in 5 Minuten heraus.

Unsere Assessments decken drei Perspektiven ab: regulatorische Readiness, CLM-Reifegrad und operative KYC-Effizienz. Komplett anonym.

AMLA Readiness Check

Governance, Prozesse, Technologie, Organisation: wie bereit sind Sie für die AMLR?

12 Fragen · ca. 5 Min.
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CLM Maturity Assessment

Governance, Kernprozesse, Steuerung, Nachhaltigkeit: wie reif ist Ihre CLM-Organisation?

14 Fragen · ca. 5 Min.
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KYC Health Check

Durchsatz, Qualität, Effizienz, Transparenz: wie effizient arbeitet Ihre KYC-Organisation?

15 Fragen · ca. 5 Min.
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30 Minuten. Unverbindlich. Wir hören Ihnen zu und sagen Ihnen ehrlich, ob und wo wir helfen können.

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