Die regulatorischen Anforderungen an Treuhänder wachsen. SPG-Revision, AMLA 2027, verschärfte FMA-Prüfungen. Wir helfen Ihnen, die Sorgfaltspflicht-Organisation so aufzustellen, dass Sie jeder Kontrolle gelassen entgegensehen.
Liechtensteiner Treuhänder stehen vor einem regulatorischen Umbruch. Das EU AML-Package bringt eine Totalrevision des Sorgfaltspflichtgesetzes (SPG), die FMA verschärft ihre Kontrollen, und mit AMLA 2027 wird die gesamte Sorgfaltspflicht-Systematik auf eine neue europäische Grundlage gestellt.
Gleichzeitig sind viele Treuhandbüros klein, die Ressourcen knapp, und Compliance ist oft eine Nebenaufgabe des Geschäftsführers. Genau hier setzen wir an.
Der SPG-Beauftragte ist benannt, hat aber weder die Zeit noch die Werkzeuge, um die Funktion wirklich auszuüben. Kontrolltätigkeiten beschränken sich auf den Jahresbericht.
Die wirtschaftliche Berechtigung ist bei vielen Mandaten nicht vollständig dokumentiert. Die WB-Kette ist unklar, Formular C/T-Prozesse sind inkonsistent.
PEP- und Sanktions-Prüfungen werden per Hand oder unregelmässig durchgeführt. Kein systematischer Prozess, keine lückenlose Dokumentation.
Wenn die FMA anklopft, beginnt hektisches Zusammensuchen von Unterlagen. Es gibt keinen strukturierten Prüfungsordner oder Kontroll-Checkliste.
Ein internes Kontrollsystem existiert auf dem Papier, wird aber nicht gelebt. Kontrollen werden nicht dokumentiert, Abweichungen nicht nachverfolgt.
Die neue EU-Geldwäscheverordnung ersetzt das SPG. Was ändert sich konkret für Treuhänder? Die meisten wissen es noch nicht — und die Frist rückt näher.
Wir kommen nicht mit 200-Seiten-Berichten. Sondern mit Prozessen, Vorlagen und Checklisten, die ab dem ersten Tag funktionieren.
Wir bringen Ihre Sorgfaltspflicht-Organisation in Form: SPG-Beauftragter mit klarem Mandat, dokumentierte Abläufe für CDD, laufende Überwachung und SFIU-Meldeprozess.
Vollständige Aufarbeitung der wirtschaftlichen Berechtigung über alle Mandate. Standardisierter Prozess für Neuaufnahme und periodische Überprüfung.
Strukturierter Prüfungsordner, Kontroll-Checkliste, simulierte FMA-Kontrolle. Damit Sie wissen, was die FMA fragen wird — und die Antworten parat haben.
Evaluation und Einführung eines Screening-Tools (PEP, Sanktionen, Adverse Media). Aufbau eines systematischen Ongoing-Monitoring-Prozesses.
Was ändert sich mit der EU-AMLR konkret für Ihr Treuhandbüro? Priorisierter Massnahmenplan mit realistischem Zeitrahmen.
Aufbau oder Überarbeitung Ihres internen Kontrollsystems. Praxistaugliche Kontrollen, die gelebt werden — nicht nur dokumentiert.
Ab Juli 2027 werden die materiellen Sorgfaltspflichten nicht mehr im liechtensteinischen SPG geregelt, sondern direkt durch die EU-AMLR. Das betrifft jeden Treuhänder im Land.
Die materiellen Sorgfaltspflichten werden aus dem SPG gestrichen und durch die direkt anwendbare AMLR ersetzt. Ihre gesamte Compliance-Dokumentation muss angepasst werden.
Vereinfachte Sorgfaltspflichten sind nur noch unter Monitoringvorbehalt möglich. Auch Mandate mit niedrigem Risiko brauchen regelmässige Überwachung.
Der Kreis der politisch exponierten Personen wird breiter gefasst. Ihre bestehenden Mandate müssen gegen die neue Definition geprüft werden.
Verstösse gegen die AMLR können direkt sanktioniert werden — ohne dass der nationale Gesetzgeber erst umsetzen muss. Das Risiko steigt.
Unser Treuhänder Compliance Check prüft Ihre Organisation in vier Dimensionen: SPG-Kernpflichten, Organisation & Kontrolle, Überwachung & Meldewesen, Resilienz & Vorbereitung. Komplett anonym, keine Registrierung.
Compliance Check starten12 Fragen · ca. 5 Minuten · Sofortiges Ergebnis
Unsere Methodik stammt aus dem Bankensektor, wo die regulatorischen Anforderungen am höchsten sind. Dieses Wissen bringen wir in Ihre Branche: schlanker aufgebaut, gleicher Anspruch. Prozesse, die bei der nächsten Prüfung bestehen.
30 Minuten. Unverbindlich. Wir hören Ihnen zu und sagen Ihnen ehrlich, ob und wo wir helfen können.
Beratungsgespräch vereinbaren